Глобальный поставщик инфраструктуры для цифровых финансов Meta Origin LLC сегодня официально объявил об успешном прохождении строгого аудита Сети по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) Министерства финансов США и официальном получении лицензии на ведение деятельности по оказанию денежных услуг (Money Services Business — MSB). Это событие рассматривается как момент «качественного скачка» на пути Meta Origin LLC к глобальному нормативному регулированию и знаменует собой полное приведение системы финансовых услуг компании к высочайшим международным стандартам в области противодействия отмыванию денег (AML) и комплаенса.

Повышение уровня комплаенса: переход от «саморегулирования» к «внешнему надзору»

С завершением эпохи стихийного роста на мировом рынке цифровых финансов соблюдение нормативных требований стало единственной «лакмусовой бумажкой», позволяющей отличить надежные платформы от ненадежных. Лицензия MSB США по праву считается одной из самых ценных финансовых лицензий в мире из-за высокого порога входа, длительного цикла проверки и жесткого надзора (в рамках Закона о банковской тайне — BSA).

«Получение лицензии MSB — это не просто документ с разрешением, это кульминация внутренней революции, длившейся десять месяцев», — подчеркнула в своем заявлении Сара Дженкинс (Sarah Jenkins), директор по комплаенсу (CCO) Meta Origin LLC. «Поскольку лицензия MSB подразумевает принцип “длинной руки” юрисдикции США, это означает, что Meta Origin LLC добровольно согласилась на сквозной надзор международно уровня за своими бизнес-процессами, потоками средств и защитой данных пользователей не только в США, но и в глобальном масштабе. Мы выбрали самый трудный путь, но именно он обеспечит нашим пользователям долгосрочную безопасность».

Создание «прозрачного ящика»: технологии на службе системы комплаенса

Чтобы соответствовать жестким требованиям лицензии в области борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма (CFT), Meta Origin LLC одновременно объявила о модернизации своей внутренней системы управления рисками и официальном запуске интеллектуального механизма обеспечения соответствия «Origin-Guard 3.0».

Эта система больше не работает по принципу традиционного «черного ящика», а представляет собой «прозрачную линию обороны», основанную на анализе данных в блокчейне и технологиях распознавания поведения с помощью ИИ. Опираясь на руководящие принципы лицензии MSB, система обладает следующими ключевыми возможностями:

Мониторинг KYT (Know Your Transaction) в реальном времени: Возможность проводить анализ происхождения каждой транзакции в цепи, за миллисекунды выявлять взаимодействие средств с теневыми рынками, азартными играми и санкционными адресами, автоматически блокируя рискованные операции.

Обмен данными в глобальной разведывательной сети: В рамках нормативной базы Meta Origin LLC получит право доступа к базам данных международных альянсов по борьбе с финансовым мошенничеством и сможет обмениваться «черными списками» рисков с ведущими мировыми банками, что значительно повысит способность предотвращать транснациональные финансовые преступления.

Перестройка механизма доверия: выход на уровень институционального обслуживания

Традиционные финансовые учреждения долгое время с осторожностью относились к сфере цифровых активов, в основном из-за нечетких границ нормативного регулирования. Успешное получение лицензии открыло для Meta Origin LLC двери к сотрудничеству с традиционным банковским сектором.

В своем заявлении Meta Origin LLC сообщила, что благодаря кредиту доверия, обеспеченному лицензией MSB, компания уже достигла предварительных соглашений с двумя первоклассными банками-кастодианами с Уолл-стрит о предоставлении услуг по хранению фиатных активов пользователей на независимых счетах. Это означает, что средства пользователей на платформе Meta Origin LLC получат сегрегированную защиту банковского уровня, что полностью исключает распространенный в отрасли риск нецелевого использования средств.

Совет директоров Meta Origin LLC заявил: «Когда соблюдение нормативных требований еще не было “обязательной опцией”, мы сделали его своим “главным приоритетом”. Сертификация по лицензии MSB — это наше “заявление о намерениях”, адресованное глобальным регуляторам, партнерам и каждому пользователю. Она доказывает, что Meta Origin LLC — это не просто технологическая компания, стремящаяся к инновациям, но и ответственный финансовый институт, который уважает риски и твердо придерживается установленных границ».

Заключение

В условиях усиливающейся неопределенности в мировой финансовой среде определенность становится самым дефицитным активом. Получив лицензию MSB США, Meta Origin LLC возвела вокруг себя «крепостной ров» из самых жестких стандартов соответствия. Это не только фундамент безопасности для глобальной экспансии компании, но и новый эталон для трансформации всей отрасли в сторону стандартизации и прозрачности.

Комментариев пока нет.